Банк России создаст общую базу «плохих» заемщиков
На сегодняшний день банковские учреждения несут существенные затраты в процессе выявления всех рисков, связанных с установлением платежеспособности каждого из своих новых клиентов. Доступ к такой базе рисковых клиентов поможет банковским учреждениям в большинстве случаев принимать правильное решение.
![Банк России создаст общую базу \"плохих\" клиентов](https://www.jinmoney.ru/wp-content/uploads/2019/02/bnkrss-min.jpg "Банк России создаст общую базу \\"плохих\\" клиентов")
Банк России создаст общую базу \"плохих\" клиентов
Главным поставщиком данных в этот реестр будет Банк России. В первую очередь туда будут включены клиенты, которым отказали в обслуживании в одном из банковских учреждений из-за попытки осуществления ими каких-то сомнительных финансовых операций. Перечень таких лиц Банк России систематически передает во все банковские учреждения с 2017 года, но, благодаря новой базе рисковых клиентов, они получат возможность проверять нового клиента в режиме онлайн одновременно по нескольким направлениям.
Реестр, по-факту, будет являться интегратором «негативных» кредитных историй, так как туда будут внесены те клиенты банковских учреждений, которые имеют серьезную просрочку по погашению займа в одном или нескольких таких учреждениях. Бюро кредитных историй (БКИ) не владеет некоторыми данными, которые имеются у Банка России, а кроме этого, банковские учреждения вынуждены обращаться одновременно в несколько БКИ, что создает определенные неудобства для сотрудников банков и клиентов.
Также в новом реестре будет находиться вся необходимая информация из платежных систем. Предполагается осуществление процесса интеграции с автоматической системой по обработке инцидентов Банка России (ФинЦЕРТ), а также базой дропперов \»Фид-Антифрод\», с помощью которых хакеры осуществляли попытки обналичить полученные незаконным путем денежные средства.
В реестре будет информация о юридических лицах и дропперах, которые имеют задолженности по выплатам займов, занимаются проведением подозрительных транзакций и финансовых операций и избегают уплаты налогов.
Также, благодаря новой базе всех рискованных клиентов будет осуществляться доступ к информации предоставленной Федеральной налоговой службой об организациях не выплачивающих налогов, а соответственно, не занимающихся никакой реальной хозяйственной деятельностью.
Как утверждают сами финансисты, одной из серьезных проблем во время реализации данного проекта может стать не пополнение базы рисковых клиентов, а процесс формирования и совершенствования реабилитационных процедур. Именно по этой причине, они рекомендуют учесть уже имеющийся опыт, который был получен во время работы с «черным списком отказников».