Чистая прибыль ВТБ достигла рекордного уровня

Согласно российской отчетности ВТБ, его чистая прибыль за 2018 г. составила 256 млрд руб. За весь период истории наблюдений, подразумевается и российский, и международные стандарты отчетности — это является максимальной прибылью госбанка. До этого ВТБ больше всего удалось заработать, согласно данным МСФО в позапрошлом 2017 г. и выражалась суммой в 120 млрд руб.

122 млрд руб., то есть почти половину годовой прибыли – ВТБ получил за два последних месяца года, в ноябре и декабре.

А. Лопатин, аналитик Fitch выразил мнение, что прибыль ВТБ в месяц в среднем с января по октябрь в прошлом 2018 г. составила 10–15 млрд руб., в ноябре — 69 млрд руб., и есть все основания полагать, что причиной этому является факт продажи «ВТБ страхования». Аналитик также добавил, что, как правило, от месяца к месяцу прибыль банков держится примерно на одном уровне и, что только какие-то разовые сделки способны каким-то образом повлиять на результат.

Аналитик S&P Роман Рыбалкин сказал, наиболее вероятным является то, что прибыль оказалась под влиянием продажи «ВТБ страхования» «Согазу». Следующей вероятной причиной, продолжает рассуждать аналитик, является имеющийся у ВТБ в залоге большой пакет акций En+, и в процессе восстановления котировок, а вместе с ними и роста стоимости обеспечения, ВТБ вполне мог распускать резервы.

Как отмечает Петр Паклин аналитик Moody\’s, отчетность показывает, что заработок ВТБ на акциях дочерних организаций составил порядка 70 млрд руб., при этом практически вся сумма заработка получена в IV квартале (доход по этой статье за девять месяцев составил 1,6 млрд руб.). «Согаз» не прокомментировал величину суммы сделки с ВТБ.

Представитель банка, который пообещал в годовой отчетности группы раскрыть параметры сделки, подтверждает факт влияния в конце года продажи «ВТБ страхования» на финансовые результаты ВТБ.

Соглашение об объединении бизнеса в области страхования ВТБ и «Согаз» подписали в мае прошлого года, сделка была закрыта в октябре. Объединенная компания будет осуществлять свою деятельность под брендом «Согаз». Как рассказывал А. Костин, председатель правления ВТБ, доля его банка в объединенной компании составит 10%, при этом по его оценке прибыль от сделки достигнет десятков миллиардов рублей. Стороны отказались раскрыть сумму сделки.

Как заметил Лопатин, высокая прибыль пришлась своевременно: в этом году ЦБ будет постепенно ужесточать требования по надбавкам к нормативам, а нормативы достаточности капитала ВТБ слабее, по сравнению с большинством других банков, имеющих системное значение.

Нераспределение прибыли, под которой понимается невозможность выплаты дивидендов, является санкцией за несоблюдение надбавочной величины. Костин в своем интервью «Интерфаксу» сказал, что на данный момент чтобы соответствовать нормативам следует согласно прошлогодним итогам, ситуации нынешнего года, с учетом графика ЦБ по докапитализации, рассчитать сумму потраченной прибыли и пустить оставшуюся часть на выплаты дивидендов, так как банк до выполнения требований по капиталу не может распределять дивиденды.

Решение наблюдательного совета ВТБ по дивидендам, по словам Костина, будет утверждено в апреле. Так как 60,93% акций ВТБ находятся в собственности Росимущества, бюджет является основным получателем дивидендов ВТБ.

Согласно отчетности, ВТБ вернул ЦБ в декабре немногим более 331 млрд руб. – долг госбанка регулятору к концу года составил менее 52 млрд руб. Согласно данным статистики ЦБ, в начале декабря долг банков ЦБ по кредитам под активы, являющиеся нерыночными, выражался суммой в 598,2 млрд руб., за месячный период задолженность снизилась на 337 млрд руб., и выражалась цифрой в 261,2 млрд руб.

Напротив, ВТБ удалось в декабре увеличить межбанковские заимствования на 175,1 млрд руб., средства физлиц выросли на 221,9 млрд руб. Для периода на конец года подобное явление является типичным: в качестве примера можно привести Альфа-банк, которым в декабре было достигнуто увеличение средств населения на сумму около 80 млрд руб.

ВТБ за год увеличил до 3,82 млрд руб. или на 24% депозитный портфель населения. А. Печатников, зампред правления ВТБ, объяснял это в том числе фактом январского присоединения «ВТБ 24».

Годовое увеличение кредитного корпоративного портфеля ВТБ произошло на 1,3 трлн руб. (26,7%), до 6,2 трлн руб. Более чем на 23% до 2,57 трлн руб вырос за год розничный портфель.

На 0,83 трлн руб. до 6,12 трлн произошло увеличение средств юридических лиц за год у ВТБ, которые, однако, в декабре уменьшилось на 80 млрд руб.: срочные депозиты – на 494,8 млрд руб. до 4,28 трлн руб., что на 418 млрд руб. компенсировано ростом средств на расчетных счетах.